Flujo de caja del proyecto

Flujo de caja del proyecto

Puedes ser rentable en papel y quedarte sin dinero en el banco: el flujo manda. Aprende la estructura típica de un proyecto y cómo proteger tu efectivo en cada etapa.

Semana 0: anticipo

Antes de mover un peso, cobra el anticipo: ideal entre 30 y 50% del contrato. Si el cliente no lo da, compra el material con crédito del distribuidor. Nunca financies la obra completa con tu propio capital.

Semanas 1 a 6: egresos fuertes

Aquí salen material, cuadrillas y viáticos antes de que entre un solo cobro. Concentra los egresos con calendario y prioriza lo que detiene la obra. Un desfase de dos semanas en esta etapa puede quebrar el flujo.

Estimaciones por avance

Cobra parciales conforme avanzas, no hasta el final. Cada estimación debe cubrir el costo del periodo más un margen. Documenta el avance con evidencia para que el cobro no se retrase.

Cierre: reserva protegida

Separa una porción de cada cobro para el cierre: retenciones, garantías y contingencias. Ese dinero no es utilidad disponible. Si lo gastas antes, el final del proyecto te deja sin liquidez.

Protege el flujo

Diseña un flujo principal con reservas y una rama blindada para obligaciones. Revisa el saldo proyectado cada semana, no cada mes. Anticipa los valles de efectivo y ajusta compras o cobranza antes de llegar a cero.